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O Fundo de Investimento para o Visto Gold de Portugal tornou-se uma das opções de residência mais atrativas em Portugal.
Através desta opção, os candidatos podem garantir a residência ao investir capital num fundo de investimento qualificado, frequentemente vista como uma alternativa flexível e segura à via imobiliária.
Esta via de Visto Gold baseada em fundos é cada vez mais procurada por investidores que buscam uma abordagem moderna e diversificada para a residência.
Visão geral do Golden Visa de Portugal
O programa Visto Gold de Portugal começou em 2012. É um programa de cinco anos para pessoas de fora da UE. Você investe dinheiro. Você obtém o direito de viver, trabalhar e estudar em Portugal.
Invista seu dinheiro em um bom fundo Visto Gold. Isso lhe garante a residência. Espere cinco anos. Então você pode solicitar a residência permanente ou até mesmo a cidadania portuguesa. Basta cumprir algumas regras básicas.
A cidadania lhe dá benefícios da UE. Viva em qualquer lugar da Europa. Trabalhe em qualquer lugar também. Um passaporte português permite que você visite 188 países sem visto.
O programa gerou mais de €7 bilhões desde que começou. Tudo de pessoas de fora da UE que desejam a residência portuguesa. A rota do fundo de investimento está em alta agora. Mas você também tem outras opções:
- Doação Cultural: Invista €250.000 em artes ou na recuperação de edifícios antigos
- Pesquisa Científica: Invista €500.000 em pesquisa científica
- Criação de Empregos: Crie e mantenha dez empregos
- Criação de Empresa: Invista €500.000 em um negócio e crie cinco empregos
Algumas áreas com menos pessoas te dão 20% de desconto nesses valores.
O que é o fundo de investimento Golden Visa de Portugal?
Os Fundos de Investimento Visto Gold são a principal escolha para pessoas que desejam residência em Portugal.
Você precisa de um mínimo de €500.000. Invista em um bom fundo de capital de risco. Isso garante aos não-UE uma autorização de residência portuguesa.
Esses fundos investem em tecnologia e novas empresas. Eles precisam se registrar na CMVM. Essa é a entidade que supervisiona o mercado financeiro em Portugal. Os fundos ajudam as empresas portuguesas a crescer.
Os fundos seguem regras rígidas. Mantenha seu dinheiro por cinco anos. E 60% do dinheiro do fundo deve ir para empresas baseadas em Portugal.
Quem pode investir nos fundos de capital do Golden Visa?
Você pode obter a opção de fundo Visto Gold em Portugal se você se encaixar nestas regras:
1. Cidadania não pertencente à UE/EEE ou não suíça
Você não pode ser da União Europeia, Espaço Econômico Europeu ou Suíça. Este programa é apenas para pessoas de fora desses locais.
2. Registro criminal limpo
Sem antecedentes criminais. Portugal precisa saber que você é seguro. Verifique seu registro no país de origem. Também verifique qualquer lugar onde você morou por mais de um ano.
3. Requisito de idade
Ter 18 anos ou mais quando se candidatar.
4. Fundos legais suficientes
Mostre que você tem €500.000 para investir em um bom fundo de investimento. Seu dinheiro deve ser legal. Eles verificam a origem. Isso impede a lavagem de dinheiro.
Cidadãos dos EUA podem investir no Golden Visa baseado em fundos?
Sim. Americanos podem seguir a via de fundo de investimento no âmbito do programa Visto Gold de Portugal.
Mas aqui está a questão. O IRS faz com que bancos estrangeiros relatem o que os americanos possuem no exterior. Então, bancos e fundos em Portugal devem informar ao governo dos EUA sobre clientes americanos.
Nem todos os bancos portugueses querem lidar com este trabalho extra. Mas alguns bancos trabalham com americanos. Eles fazem a comunicação às autoridades fiscais dos EUA. Isso facilita as coisas para os candidatos ao Visto Gold.
Por que escolher a via dos fundos para o seu Golden Visa de Portugal?
Existem várias vantagens em escolher os fundos de investimento Golden Visa de Portugal em comparação com outras rotas de investimento.
Desvantagens da via dos fundos do Golden Visa
O Golden Visa de Portugal também tem algumas vantagens que os investidores devem ter em consideração.
Fundos qualificados para residência portuguesa
Para o programa de Visto Gold em Portugal, existem vários tipos de fundos de investimento que os candidatos podem explorar.
Esses fundos são especificamente estruturados para atender aos requisitos do programa, oferecendo oportunidades de residência a cidadãos não pertencentes à União Europeia (UE) que fazem investimentos qualificados.
Abaixo estão alguns tipos comuns de fundos de investimento que se qualificam para o programa de Visto Gold em Portugal:
1. Fundos de capital de risco
Estes fundos focam-se em investir em negócios inovadores e startups em Portugal. Ao fornecer capital a empresas com alto potencial de crescimento, contribuem significativamente para o desenvolvimento da economia portuguesa.
2. Fundos de private equity
Os fundos de private equity investem em empresas estabelecidas com forte potencial de crescimento. Estes fundos frequentemente adquirem uma participação significativa nas empresas-alvo e participam ativamente na sua gestão e direção estratégica, visando uma venda lucrativa no futuro.
3. Fundos de investimento em hotelaria
Estes fundos focam-se nos setores de turismo e hotelaria em crescimento de Portugal. Os investimentos tipicamente incluem hotéis, resorts e outras propriedades relacionadas com o turismo, oferecendo tanto retornos financeiros quanto um impulso à economia local.
4. Fundos de investimento sustentável
Os fundos de investimento sustentável canalizam capital para projetos que oferecem benefícios sociais e ambientais mensuráveis.
Esses fundos focados em ESG frequentemente investem em energia renovável, desenvolvimento sustentável, habitação acessível e iniciativas de melhoria da comunidade.
5. Fundos de investimento em futebol
Estes fundos únicos capitalizam a paixão de Portugal pelo futebol, investindo em clubes, programas de desenvolvimento de jogadores e empreendimentos relacionados, contribuindo para o crescimento deste desporto globalmente popular.
6. Fundos de investimento em agricultura
Os fundos focados na agricultura investem no setor agrícola de Portugal, apoiando projetos relacionados com agricultura, produção de alimentos e inovações em agritech que fortalecem a economia agrícola do país.
Considerações importantes antes de investir na via dos fundos do Golden Visa
Perguntas a fazer a si mesmo ao escolher o fundo
- Qual é a minha tolerância ao risco, e este fundo alinha-se com ela?
- Qual é o meu cronograma de investimento, e consigo cumprir o período mínimo de detenção de 5 anos?
- O setor do fundo (por exemplo, imobiliário, private equity, capital de risco) corresponde aos meus interesses de investimento?
- Os retornos esperados estão alinhados com os meus objetivos financeiros?
- Estou confortável com o nível de liquidez fornecido pelo fundo?
Perguntas a fazer à sua empresa de advocacia ou consultoria
- Este fundo está em conformidade com os requisitos do programa Golden Visa?
- Reviu o prospeto e o enquadramento legal do fundo para quaisquer riscos potenciais?
- Existem implicações fiscais que devo considerar com este investimento?
- Existem custos adicionais, como honorários legais, que preciso considerar?
- Quão experiente é a empresa em lidar com investimentos Golden Visa semelhantes?
Perguntas a fazer aos gestores do fundo
- Qual é a estratégia de investimento do fundo e os setores-alvo?
- Qual é a taxa de retorno esperada, e como é calculada?
- Qual é a data de vencimento do fundo, e o que acontece no final do prazo?
- Existem opções de recompra ou estratégias de saída para os investidores?
- Quais são as taxas de gestão e outros custos associados ao fundo?
- Pode fornecer detalhes sobre o histórico do fundo e o desempenho da carteira?
- Existem restrições ou limitações na transferência de unidades de participação?
Quem regula os fundos de investimento portugueses
Os fundos de investimento Golden Visa portugueses são regulados por várias entidades e estruturas para garantir transparência, conformidade e proteção do investidor. Aqui está uma visão geral dos aspetos regulatórios:
Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM)
A CMVM supervisiona e regula os fundos de investimento em Portugal, incluindo aqueles elegíveis para o programa de Visto Gold.
Eles estabelecem regras e requisitos para registro de fundos, operação, divulgação e informações aos investidores.
Regulamentos do programa Golden Visa
O próprio programa de Visto Gold tem regulamentações específicas que regem os fundos de investimento qualificados para o programa.
Essas regulamentações estabelecem os critérios, valores mínimos de investimento, períodos de investimento e outros requisitos para que os fundos sejam elegíveis para o Visto Gold.
Empresas de gestão de fundos
As empresas de gestão de fundos responsáveis pela operação dos fundos de investimento estão sujeitas à supervisão regulatória da CMVM.
Elas devem aderir a regras específicas relativas à gestão de fundos, gestão de riscos, relatórios e conformidade com leis e regulamentos relevantes.
Diretivas da União Europeia (UE)
Como membro da UE , Portugal deve cumprir as diretivas e regulamentos da UE relacionados aos fundos de investimento.
Essas diretivas fornecem uma estrutura para proteção do investidor, divulgação e harmonização das regulamentações de fundos em todos os estados membros da UE.
Sair de um fundo de investimento português: considerações chave
Pode sair de um fundo de investimento português, mas há certas condições e considerações a ter em mente:
Período mínimo de detenção
Para se qualificar para o Visto Gold de Portugal, você deve manter seu investimento no fundo por um mínimo de 5 anos.
Isso está vinculado ao requisito do visto, e você não pode vender ou transferir suas unidades de participação antes desse período terminar sem comprometer seu status de residência.
Transferência de unidades de participação
As unidades de participação na maioria dos fundos de investimento portugueses podem ser transferidas ou vendidas entre investidores.
No entanto, muitas vezes é difícil encontrar demanda por essas unidades, particularmente em fundos projetados para se alinhar com os prazos do Visto Gold, a menos que a negociação ocorra próximo à incorporação do fundo.
Como resultado, os fundos de investimento portugueses tendem a ser relativamente ilíquidos até que atinjam a maturidade ou sejam dissolvidos pelo gestor do fundo.
Opção de recompra
Alguns fundos de investimento portugueses, embora incomuns, têm prazos mais longos e oferecem a opção de recomprar as unidades de participação de um investidor após terem completado o período de retenção necessário para o Visto Gold.
No entanto, esses fundos geralmente proporcionam retornos mais baixos em comparação com outros.
Período de extensão
Alguns fundos são estruturados com um período de extensão que permite aos gestores de fundos prolongar o ciclo de investimento (geralmente 1-3 anos além do prazo original).
Se existir uma cláusula de extensão, você pode precisar permanecer investido por mais tempo, dependendo do critério do fundo.
Custos e taxas para a via dos fundos do Golden Visa
As taxas associadas aos fundos de investimento do Visto Gold de Portugal podem variar dependendo do fundo específico que você escolher e sua estrutura de gestão.
Aqui estão alguns tipos comuns de taxas que você pode encontrar ao investir em fundos de investimento do Visto Gold em Portugal:
1. Taxas governamentais
2. Taxas de gestão de fundos
Essas taxas são cobradas pelo gestor do fundo pela supervisão dos investimentos do fundo e tomada de decisões estratégicas.
As taxas de gestão são tipicamente calculadas como uma porcentagem do total de ativos sob gestão (AUM) e são geralmente cobradas anualmente.
Elas podem variar de 1% a 2%
3. Taxas de desempenho
Em alguns casos, os fundos de investimento podem cobrar taxas de desempenho se o fundo atingir certos benchmarks de desempenho predefinidos.
Essas taxas são tipicamente calculadas como uma porcentagem dos retornos do fundo acima de uma taxa de hurdle especificada.
Normalmente, essas taxas variam entre 20-30%
4. Taxas de subscrição
Alguns fundos podem cobrar taxas quando você investe inicialmente no fundo.
Essas taxas são frequentemente uma despesa única e podem ser usadas para cobrir custos administrativos associados à integração de novos investidores.
Quando cobradas, você pode esperar 1-3%.
5. Taxas de due diligence
Certos fundos podem cobrar uma taxa separada pela realização de due diligence na sua candidatura, que geralmente varia entre 1.500 € e 3.000 €.
6. Honorários legais
As taxas legais para uma aplicação do Visto Gold podem variar com base em vários fatores, incluindo o escritório de advocacia que você escolher e o número de membros da família incluídos na aplicação.
Para uma família de quatro pessoas buscando um Visto Gold em Portugal, as taxas legais podem variar tipicamente de 6.000 € a 12.000 €.
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Processo de candidatura ao Golden Visa de Portugal
A duração do processo do Visto Gold depende de vários fatores, como o tempo que você leva para tomar uma decisão, quão rapidamente você pode fornecer os documentos necessários.
Aqui está um guia passo a passo do processo de Fundo de Investimento do Visto Gold português:
Documentos necessários para fundos de investimento Golden Visa de Portugal
Ao se candidatar ao Visto Gold português, você é obrigado a enviar vários documentos à Agência para a Integração, Migração e Asilo (AIMA).
A lista abaixo serve como um guia de referência e não é exaustiva, pois as autoridades podem solicitar documentos adicionais conforme necessário.
Documentos do Portugal Golden Visa
Para se candidatar ao Golden Visa de Portugal, deve fornecer os seguintes documentos de apoio:
- Candidatura ao Visto Gold
- Passaporte válido e, se aplicável, um visto Schengen válido, para cada requerente.
- Certificado de antecedentes criminais
- Permissão do requerente para que a AIMA acesse seu registro criminal português.
- Comprovante de residência, que pode ser na forma de uma conta de serviço público recente ou um extrato bancário recente
- Comprovante de ter obtido seguro de saúde válido em Portugal.
- Comprovante de ocupação profissional, como uma carta emitida pelo empregador, deve ser enviado.
- Comprovante documental da elegibilidade dos familiares requerentes
- Certidão de inexistência de dívidas dos serviços fiscais e de seguros portugueses
- Declaração assinada afirmando seu compromisso de cumprir os requisitos de investimento
- Comprovante do investimento mínimo
- Carta de um banco local confirmando a transferência dos fundos.
- Documento que demonstra a sua propriedade das unidades de participação no fundo.
- Declaração emitida pela sociedade gestora do fundo de investimento delineando o plano de negócios, as datas de vencimento (de pelo menos cinco anos), e a alocação de pelo menos 60 por cento da carteira do fundo para investimentos em Portugal.
Documentos do fundo do Visto Gold
Para cumprir o requisito para os fundos de investimento Golden Visa, deve fornecer os seguintes documentos de apoio adicionais:
- Declaração de uma instituição portuguesa registada confirmando a transferência bem-sucedida de fundos que cumprem o requisito de investimento mínimo.
- Documento que demonstra a sua propriedade das unidades de participação no fundo, livre de quaisquer ónus ou encargos.
- Declaração emitida pela sociedade gestora do fundo de investimento delineando o plano de negócios, as datas de vencimento (de pelo menos cinco anos), e a alocação de pelo menos 60 por cento da carteira do fundo para investimentos em Portugal.
Tempo de Processamento para o Visto Gold de Portugal
Os tempos de processamento atuais para as solicitações do Visto Gold de Portugal podem variar significativamente com base no volume de solicitações e na capacidade de processamento da AIMA.
Normalmente, os solicitantes podem esperar tempos de processamento de 18 a 24 meses desde o envio até a aprovação.
Aqui pode encontrar um fluxograma para melhor compreensão:
Requisitos de renovação do Golden Visa de Portugal
- Durante os cinco anos de duração do programa do Visto Gold, o candidato precisará renovar seu visto duas vezes.
- A 1ª renovação é devida no final do segundo ano, após a emissão do cartão de residência, e a 2ª renovação é devida no final do quarto ano.
- Os investidores e seus familiares devem cumprir uma estadia mínima de 14 dias em território português dentro de cada período de validade do cartão de residência.
- As renovações exigem a apresentação dos mesmos documentos e a manutenção de todas as condições iniciais da aplicação.
- A cada dois anos, todas as opções de investimento devem passar por uma avaliação quanto às suas contribuições para atividades científicas e culturais, bem como seu papel na promoção de investimento estrangeiro direto e criação de empregos.
- Durante todo o período do Visto Gold, os investidores são obrigados a manter seus investimentos livres de ônus e encargos financeiros.
Fundo do Visto Gold de Portugal para cidadãos dos EUA
Se você é um cidadão americano considerando investir em um fundo para o Visto Gold de Portugal, é essencial seguir regulamentações específicas.
FATCA
Um dos passos iniciais é abrir uma conta bancária portuguesa que cumpra as regulamentações FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act).
FATCA é uma lei dos EUA projetada para prevenir a evasão fiscal, exigindo que instituições financeiras estrangeiras relatem contas e ativos mantidos por cidadãos americanos diretamente ao IRS.
Escolher um banco compatível com o FATCA é crucial para garantir que seu investimento esteja alinhado com as leis tributárias dos EUA, reduzindo o risco de não conformidade com os requisitos do IRS.
PFIC
As regras da Passive Foreign Investment Company (PFIC) foram estabelecidas para impedir que pessoas dos EUA adiem impostos sobre renda passiva gerada através de corporações não americanas.
Essas regras também visam restringir a conversão de renda passiva em ganhos de capital, que são tipicamente tributados a taxas preferenciais.
Quase todos os fundos mútuos estrangeiros se qualificam como PFICs, incluindo fundos de investimento portugueses que atendem aos critérios do programa Visto Gold.
Exemplos de Passive Foreign Investment Companies (PFICs) incluem:
- Fundos mútuos estrangeiros,
- Fundos de capital de risco estrangeiros
- ETFs estrangeiros (Exchange-Traded Funds)
- Contas de aposentadoria estrangeiras
- REITs estrangeiros (Real Estate Investment Trusts)
- Produtos de seguro estrangeiros
- Empresas holding estrangeiras
- Contas de corretagem estrangeiras
Formulário 8621
O Formulário 8621, oficialmente intitulado “Information Return by a Shareholder of a Passive Foreign Investment Company or Qualified Electing Fund”, é um formulário fiscal dos EUA usado para reportar a propriedade em uma Passive Foreign Investment Company (PFIC) e quaisquer rendimentos ou ganhos associados a essa propriedade.
Quem precisa preencher o formulário 8621?
- Qualquer pessoa dos EUA que possua ações em um PFIC (direta ou indiretamente).
- Indivíduos que receberam rendimentos, ganhos ou distribuições de um PFIC.
- Contribuintes dos EUA que fazem eleições específicas relacionadas a PFICs.
Quando o formulário 8621 deve ser apresentado?
O Formulário 8621 deve ser apresentado anualmente ou sempre que uma pessoa dos EUA tenha propriedade em uma Passive Foreign Investment Company (PFIC) e ocorram certos eventos.
O formulário geralmente é devido com sua declaração de imposto anual dos EUA, que é tipicamente 15 de abril. Se você solicitar uma extensão, o prazo pode ser estendido até 15 de outubro.
Para contribuintes dos EUA que vivem no exterior, uma extensão automática é concedida até 15 de junho, com a opção de solicitar extensões adicionais, se necessário.
Glossário para o fundo de investimento do Visto Gold de Portugal
FCR (Fundo de Capital de Risco): Fundo de Private Equity ou Fundo de Capital de Risco, refere-se a fundos focados em investimentos em startups, empresas em crescimento ou outros negócios privados.
UP (Unidade de Participação), ou PU (Participation Unit) em inglês, é o equivalente a ações ou cotas em um fundo de investimento.
Sócio Geral (GP): O Sócio Geral é a empresa de gestão do fundo responsável por identificar, avaliar e gerenciar investimentos. O GP investe seu próprio capital no fundo e supervisiona suas operações.
Estratégia de Saída: Uma estratégia de saída é o plano para se desinvestir de uma empresa na qual o fundo de private equity investiu. Estratégias de saída comuns incluem IPO (Oferta Pública Inicial), venda para outra empresa ou investidor, ou uma recompra da empresa pela administração.
CMVM: CMVM significa “Comissão do Mercado de Valores Mobiliários”. A CMVM é a autoridade reguladora responsável por supervisionar e regular o mercado de valores mobiliários em Portugal.
Se você está interessado em descobrir uma gama mais ampla de siglas associadas aos fundos de investimento do Visto Gold de Portugal, convidamos você a ler nosso artigo abrangente disponível aqui .
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Perguntas frequentes
O que é a opção de fundo de investimento do Visto Gold?
A opção de fundo de investimento do Visto Gold permite que investidores obtenham residência portuguesa fazendo um investimento qualificado em um fundo de investimento elegível.
Qual é o valor mínimo de investimento necessário para os fundos de investimento do Visto Gold?
O valor mínimo de investimento é de €500.000.
Posso escolher qualquer fundo de investimento para o programa de Visto Gold?
Não, você deve selecionar um fundo de investimento que seja pré-aprovado e atenda aos requisitos especificados pelas autoridades portuguesas para o programa de Visto Gold.
Por quanto tempo preciso manter o investimento no fundo?
O investimento deve tipicamente ser mantido por um período mínimo, geralmente cinco anos, para manter o status de residência do Visto Gold.
Posso receber retornos ou dividendos do fundo de investimento?
Sim, dependendo do fundo de investimento específico, você pode receber retornos ou dividendos com base no desempenho e na estratégia de investimento do fundo.
Posso incluir os meus familiares na candidatura ao Visto Gold?
Sim, você pode incluir seu cônjuge ou parceiro, filhos dependentes e pais dependentes em sua solicitação de Visto Gold.
Quais são os benefícios dos fundos de investimento do Visto Gold?
Os benefícios incluem residência em Portugal, viagens sem visto dentro da Área Schengen, acesso aos sistemas portugueses de saúde e educação, e a oportunidade de potencial valorização do capital.
Posso solicitar a cidadania portuguesa através dos fundos de investimento do Visto Gold?
Sim, após manter o Visto Gold por um determinado período e atender a requisitos adicionais, você pode ser elegível para solicitar a cidadania portuguesa.
Preciso residir em Portugal para manter o Visto Gold?
Não, o Visto Gold permite requisitos de residência flexíveis, e você não é obrigado a residir em Portugal por um período específico.
Posso investir em múltiplos fundos para a solicitação do Visto Gold?
Sim, geralmente é possível investir em mais de um fundo para a solicitação do Visto Gold
Excelente
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