Bienvenido al mundo de los fondos de inversión del Golden Visa de Portugal. El programa portugués de residencia por inversión ha ganado una popularidad significativa entre los inversores internacionales que buscan obtener la residencia y, en última instancia, la ciudadanía en este vibrante país europeo.
Una de las formas más efectivas de calificar para el programa es invirtiendo en fondos de inversión del Golden Visa aprobados.
Tanto si es un inversor experimentado como si está empezando su andadura inversora, es esencial que se dote de una sólida comprensión de la terminología asociada a estos fondos.
¿Qué son los fondos de inversión del Golden Visa de Portugal?
La opción de fondo de inversión para el Golden Visa de Portugal se implementó mediante una enmienda a la Ley portuguesa n.º 102/2017, promulgada el 28 de agosto de 2017 con las siguientes características:
- Transferencia de capital por un importe de 500.000 € o superior
- Adquisición de participaciones en fondos de inversión o fondos de capital riesgo portugueses dedicados a la capitalización de empresas, capital inyectado en virtud de la legislación portuguesa
- La madurez, en el momento de la inversión, es de al menos cinco años
- Al menos el 60% de las inversiones se realizan en sociedades mercantiles con domicilio social en territorio nacional.
¿Glosario para los fondos de inversión del Golden Visa de Portugal?
Ciudadanos estadounidenses: consideraciones clave de los fondos de inversión del Golden Visa portugués
Invertir en un fondo de inversión portugués del Golden Visa puede ser una forma atractiva y fiscalmente eficiente para que los inversores estadounidenses obtengan la residencia en la UE, pero hay algunas consideraciones importantes específicas de EE. UU. que deben tenerse en cuenta:
1. Estructura del fondo (compatible con EE. UU.)
Muchos fondos de inversión del Golden Visa de Portugal están diseñados teniendo en cuenta el cumplimiento de la normativa estadounidense. Sin embargo, no todos lo están. Busque fondos que:
- Cumplan con los requisitos de información fiscal de EE. UU. (normalmente estructurados como LP, no como corporaciones extraterritoriales)
- No estén clasificados como PFIC (Passive Foreign Investment Companies), que pueden desencadenar una declaración de impuestos estadounidense compleja y desfavorable
- Ofrezcan informes K-1 regulares o equivalentes al formulario 1099 (pregunte directamente al administrador del fondo)
2. Declaración de impuestos y cumplimiento
- Los ciudadanos estadounidenses tributan por sus ingresos mundiales, independientemente de su residencia.
- Tenga cuidado con las PFIC, ya que pueden dar lugar a una tributación punitiva y a complejas declaraciones al IRS.
3. Requisitos de la FATCA y la FBAR
- La Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras (FATCA) exige la divulgación de activos financieros extranjeros si superan ciertos umbrales.
- El FBAR (formulario 114 de FinCEN) debe presentarse anualmente si el total de las cuentas extranjeras supera los 10.000 $.
- La mayoría de los fondos con sede en Portugal cumplen con la FATCA y le ayudarán con la documentación adecuada.
4. Residencia, no ciudadanía portuguesa
- El Golden Visa de Portugal ofrece residencia, no la ciudadanía de la UE directamente.
- Después de 5 años, puede solicitar la residencia permanente o la ciudadanía portuguesa, con requisitos mínimos de estancia (un promedio de 7 días por año).
- Portugal permite la doble ciudadanía, pero siempre verifique sus obligaciones con los EE. UU. al adquirir un segundo pasaporte.
5. Salida y repatriación
- Asegúrese de que el fondo tenga una estrategia de salida clara,
- Confirme cómo y cuándo se distribuirán las ganancias, y cómo se informarán al IRS.
- Planifique con anticipación la repatriación de ganancias a los EE. UU., incluidos los impuestos de retención portugueses locales (que pueden ser acreditables contra los impuestos de los EE. UU.).
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