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El Fondo de Inversión Golden Visa de Portugal se ha convertido en una de las vías de residencia más atractivas de Portugal.
A través de esta opción, los solicitantes pueden obtener la residencia invirtiendo capital en un fondo de inversión que cumpla los requisitos, a menudo considerada una alternativa flexible y segura a la vía inmobiliaria.
Esta vía Golden Visa basada en fondos es cada vez más preferida por los inversores que buscan un enfoque moderno y diversificado de la residencia.
Resumen de la Golden Visa de Portugal
El programa Golden Visa de Portugal comenzó en 2012. Es un acuerdo de cinco años para personas de fuera de la UE. Usted invierte dinero. Obtiene el derecho a vivir, trabajar y estudiar en Portugal.
Invierta su dinero en un buen fondo Golden Visa. Eso le da la residencia. Espere cinco años. Luego puede solicitar la residencia permanente o incluso la ciudadanía portuguesa. Solo tiene que cumplir algunas normas básicas.
La ciudadanía le da beneficios de la UE. Viva en cualquier lugar de Europa. Trabaje en cualquier lugar, también. Un pasaporte portugués le permite visitar 188 países sin visado.
El programa ha atraído más de 7000 millones de euros desde que comenzó. Todo de personas de fuera de la UE que quieren la residencia portuguesa. La ruta del fondo de inversión está de moda ahora mismo. Pero también tiene otras opciones:
- Donación cultural: Invierta 250.000 € en artes o en la restauración de edificios antiguos
- Investigación científica: Invierta 500.000 € en temas científicos
- Creación de empleo: Cree y mantenga diez puestos de trabajo
- Creación de empresa: Invierta 500.000 € en un negocio y cree cinco puestos de trabajo
Algunas zonas con menos población le ofrecen un 20% de descuento en estas cantidades.
¿Qué es el fondo de inversión Golden Visa de Portugal?
Los fondos de inversión Golden Visa son una de las principales opciones para las personas que desean la residencia en Portugal.
Necesita un mínimo de 500.000 €. Inviértalo en un buen fondo de capital riesgo. Esto les da a las personas de fuera de la UE un permiso de residencia portugués.
Estos fondos invierten dinero en tecnología y nuevas empresas. Necesitan registrarse en la CMVM. Ese es el grupo que supervisa los temas de dinero en Portugal. Los fondos ayudan a las empresas portuguesas a crecer.
Los fondos siguen normas estrictas. Mantenga su dinero durante cinco años. Y el 60% del dinero del fondo debe destinarse a empresas con sede en Portugal.
¿Quién puede invertir en fondos de capital para la Golden Visa?
Puede obtener la opción de fondo Golden Visa en Portugal si cumple estas normas:
1. Ciudadanía no perteneciente a la UE/EEE o no suiza
No puede ser de la Unión Europea, del Espacio Económico Europeo o de Suiza. Este programa es solo para personas de fuera de estos lugares.
2. Expediente penal limpio
Sin antecedentes penales. Portugal necesita saber que está seguro. Compruebe su historial en su país de origen. Además, compruebe cualquier lugar en el que haya vivido durante más de un año.
3. Requisito de edad
Tener 18 años o más cuando presente la solicitud.
4. Fondos legales suficientes
Demuestre que tiene 500.000 € para invertir en un buen fondo de inversión. Su dinero debe ser legal. Comprueban de dónde viene. Esto detiene el lavado de dinero.
¿Pueden los ciudadanos estadounidenses invertir en la Golden Visa basada en fondos?
Sí. Los estadounidenses pueden seguir la vía del fondo de inversión en el marco del programa Golden Visa de Portugal.
Pero aquí está la cuestión. El IRS obliga a los bancos extranjeros a informar sobre lo que poseen los estadounidenses en el extranjero. Por lo tanto, los bancos y fondos de Portugal deben informar al gobierno de EE. UU. sobre los clientes estadounidenses.
No todos los bancos portugueses quieren lidiar con este trabajo extra. Pero algunos bancos sí trabajan con estadounidenses. Hacen los informes a las autoridades fiscales de EE. UU. Esto facilita las cosas a los solicitantes de Golden Visa.
¿Por qué elegir la vía de los fondos para su Golden Visa de Portugal?
Existen varias ventajas de elegir los fondos de inversión Golden Visa de Portugal en comparación con otras vías de inversión.
Desventajas de la vía de los fondos de la Golden Visa
La Golden Visa de Portugal también tiene algunas ventajas que los inversores deben tener en cuenta.
Fondos elegibles para la residencia portuguesa
Para el programa Golden Visa en Portugal, hay varios tipos de fondos de inversión que los solicitantes pueden explorar.
Estos fondos están estructurados específicamente para cumplir con los requisitos del programa, ofreciendo oportunidades de residencia a ciudadanos no pertenecientes a la Unión Europea (UE) que realizan inversiones que cumplen los requisitos.
A continuación, se presentan algunos tipos comunes de fondos de inversión que califican para el programa Golden Visa en Portugal:
1. Fondos de capital riesgo
Estos fondos se centran en la inversión en empresas innovadoras y empresas emergentes en Portugal. Al proporcionar capital a empresas con alto potencial de crecimiento, contribuyen de forma significativa al desarrollo de la economía portuguesa.
2. Fondos de capital privado
Los fondos de capital privado invierten en empresas establecidas con un fuerte potencial de crecimiento. Estos fondos suelen adquirir una participación significativa en la propiedad de las empresas objetivo y participan activamente en su gestión y dirección estratégica, con el objetivo de obtener una venta rentable en el futuro.
3. Fondos de inversión en hostelería
Estos fondos se centran en los sectores del turismo y la hostelería en auge de Portugal. Las inversiones suelen incluir hoteles, complejos turísticos y otras propiedades relacionadas con el turismo, que ofrecen tanto rendimientos financieros como un impulso a la economía local.
4. Fondos de inversión sostenible
Los fondos de inversión sostenible canalizan capital hacia proyectos que ofrecen beneficios sociales y medioambientales medibles.
Estos fondos centrados en ESG a menudo invierten en energías renovables, desarrollo sostenible, viviendas asequibles e iniciativas de mejora de la comunidad.
5. Fondos de inversión en fútbol
Estos fondos únicos capitalizan la pasión de Portugal por el fútbol, invirtiendo en clubes, programas de desarrollo de jugadores y empresas relacionadas, contribuyendo al crecimiento de este deporte de popularidad mundial.
6. Fondos de inversión agrícola
Los fondos centrados en la agricultura invierten en el sector agrícola portugués, apoyando proyectos relacionados con la agricultura, la producción de alimentos e innovaciones agrotecnológicas que fortalecen la economía agrícola del país.
Consideraciones clave antes de invertir en la vía de los fondos de la Golden Visa
Preguntas que debe hacerse al elegir el fondo
- ¿Cuál es mi tolerancia al riesgo y este fondo se alinea con ella?
- ¿Cuál es mi calendario de inversión y puedo cumplir el período de tenencia mínimo de 5 años?
- ¿El sector del fondo (por ejemplo, inmobiliario, capital privado, capital riesgo) coincide con mis intereses de inversión?
- ¿Están los rendimientos esperados en consonancia con mis objetivos financieros?
- ¿Me siento cómodo con el nivel de liquidez que proporciona el fondo?
Preguntas que debe hacer a su empresa de consultoría o legal
- ¿Cumple este fondo los requisitos del programa Golden Visa?
- ¿Ha revisado el folleto del fondo y el marco legal para detectar posibles riesgos?
- ¿Existen implicaciones fiscales que deba tener en cuenta con esta inversión?
- ¿Existen costes adicionales, como honorarios legales, que deba tener en cuenta?
- ¿Qué experiencia tiene la empresa en la gestión de inversiones similares de Golden Visa?
Preguntas que debe hacer a los gestores del fondo
- ¿Cuál es la estrategia de inversión y los sectores objetivo del fondo?
- ¿Cuál es la tasa de rendimiento esperada y cómo se calcula?
- ¿Cuál es la fecha de vencimiento del fondo y qué ocurre al final del plazo?
- ¿Existen opciones de recompra o estrategias de salida para los inversores?
- ¿Cuáles son las comisiones de gestión y otros costes asociados al fondo?
- ¿Puede proporcionar detalles sobre el historial del fondo y el rendimiento de la cartera?
- ¿Existen restricciones o limitaciones a la hora de transferir participaciones?
¿Quién regula los fondos de inversión portugueses?
Los fondos de inversión Golden Visa portugueses están regulados por varias entidades y marcos para garantizar la transparencia, el cumplimiento y la protección de los inversores. A continuación, se ofrece una visión general de los aspectos normativos:
Comisión del Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) portuguesa
La CMVM supervisa y regula los fondos de inversión en Portugal, incluidos los que son elegibles para el programa Golden Visa.
Establecen normas y requisitos para el registro, la operación, la divulgación y la información al inversor del fondo.
Normativa del programa Golden Visa
El programa Golden Visa en sí tiene regulaciones específicas que rigen los fondos de inversión que califican para el programa.
Estas regulaciones establecen los criterios, los importes mínimos de inversión, los períodos de inversión y otros requisitos para que los fondos sean elegibles para el Golden Visa.
Sociedades gestoras de fondos
Las sociedades gestoras de fondos responsables de la gestión de los fondos de inversión están sujetas a la supervisión reguladora de la CMVM.
Deben cumplir normas específicas en materia de gestión de fondos, gestión de riesgos, información y cumplimiento de las leyes y reglamentos pertinentes.
Directivas de la Unión Europea (UE)
Como miembro de la UE , Portugal debe cumplir con las directivas y regulaciones de la UE relacionadas con los fondos de inversión.
Estas directivas proporcionan un marco para la protección de los inversores, la divulgación y la armonización de las regulaciones de los fondos en todos los estados miembros de la UE.
Salida de un fondo de inversión portugués: consideraciones clave
Puede salir de un fondo de inversión portugués, pero hay ciertas condiciones y consideraciones que debe tener en cuenta:
Período mínimo de tenencia
Para calificar para el Golden Visa de Portugal, debe mantener su inversión en el fondo durante un mínimo de 5 años.
Esto está ligado al requisito del visado, y no puede vender ni transferir sus participaciones antes de que finalice este período sin poner en peligro su estatus de residencia.
Transferencia de participaciones
Las participaciones en la mayoría de los fondos de inversión portugueses pueden transferirse o venderse entre inversores.
Sin embargo, a menudo es difícil encontrar demanda para estas participaciones, particularmente en fondos diseñados para alinearse con los plazos del Golden Visa, a menos que la operación se produzca cerca de la constitución del fondo.
Como resultado, los fondos de inversión portugueses tienden a ser relativamente ilíquidos hasta que alcanzan su vencimiento o son disueltos por el gestor del fondo.
Opción de recompra
Algunos fondos de inversión portugueses, aunque poco comunes, tienen plazos más largos y ofrecen la opción de recomprar las participaciones de un inversor después de que haya completado el período de tenencia requerido para el Golden Visa.
Sin embargo, estos fondos suelen proporcionar rendimientos más bajos en comparación con otros.
Período de prórroga
Algunos fondos están estructurados con un período de extensión que permite a los gestores de fondos prolongar el ciclo de inversión (normalmente de 1 a 3 años más allá del plazo original).
Si existe una cláusula de extensión, es posible que deba permanecer invertido durante más tiempo, dependiendo de la discreción del fondo.
Costes y tarifas de la vía de los fondos de la Golden Visa
Las tasas asociadas con los fondos de inversión Golden Visa de Portugal pueden variar dependiendo del fondo específico que elija y su estructura de gestión.
Estos son algunos tipos comunes de tasas que puede encontrar al invertir en fondos de inversión Golden Visa en Portugal:
1. Tasas gubernamentales
2. Comisiones de gestión del fondo
Estas tasas son cobradas por el gestor del fondo por supervisar las inversiones del fondo y tomar decisiones estratégicas.
Las tasas de gestión se calculan normalmente como un porcentaje de los activos totales bajo gestión (AUM) y se cobran normalmente de forma anual.
Pueden oscilar entre el 1% y el 2%
3. Comisiones de rendimiento
En algunos casos, los fondos de inversión pueden cobrar tasas de rendimiento si el fondo alcanza ciertos puntos de referencia de rendimiento predefinidos.
Estas tasas se calculan normalmente como un porcentaje de los rendimientos del fondo por encima de una tasa de rentabilidad mínima especificada.
Normalmente, estas tasas oscilan entre el 20 y el 30%
4. Comisiones de suscripción
Algunos fondos pueden cobrar tasas cuando invierte inicialmente en el fondo.
Estas tasas suelen ser un gasto único y pueden utilizarse para cubrir los costes administrativos asociados a la incorporación de nuevos inversores.
Cuando se cobran, puede esperar entre el 1 y el 3%.
5. Comisiones de diligencia debida
Algunos fondos pueden cobrar una comisión aparte por realizar la diligencia debida en su solicitud, que generalmente oscila entre 1.500 y 3.000 euros.
6. Honorarios legales
Las tasas legales para una solicitud de Golden Visa pueden variar en función de varios factores, incluido el bufete de abogados que elija y el número de miembros de la familia incluidos en la solicitud.
Para una familia de cuatro personas que solicita un Golden Visa en Portugal, las tasas legales pueden oscilar normalmente entre 6.000 y 12.000 euros.
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Proceso de solicitud de la Golden Visa de Portugal
La duración del proceso de Golden Visa depende de varios factores, como el tiempo que tarde en tomar una decisión, la rapidez con la que pueda proporcionar los documentos requeridos.
Aquí tiene una guía paso a paso del proceso del Fondo de Inversión Golden Visa portugués:
Documentos necesarios para los fondos de inversión Golden Visa de Portugal
Al solicitar el Golden Visa portugués, debe presentar varios documentos a la Agencia para la Integración, la Migración y el Asilo (AIMA).
La siguiente lista sirve como guía de referencia y no es exhaustiva, ya que las autoridades pueden solicitar documentos adicionales según sea necesario.
Documentos del Golden Visa de Portugal
Para solicitar la Golden Visa de Portugal debe proporcionar los siguientes documentos justificativos:
- Solicitud de Golden Visa
- Pasaporte válido y, si corresponde, un visado Schengen válido, para cada solicitante.
- Certificado de antecedentes penales
- Permiso del solicitante para que AIMA acceda a su expediente penal portugués.
- Comprobante de residencia, que puede ser en forma de una factura de servicios públicos reciente o un extracto bancario reciente
- Comprobante de haber obtenido un seguro médico válido en Portugal.
- Se debe presentar una prueba de ocupación profesional, como una carta emitida por el empleador.
- Prueba documental de la elegibilidad de los solicitantes familiares
- Certificado de no deudas de las oficinas de impuestos y seguros portuguesas
- Declaración firmada que afirme su compromiso de cumplir con los requisitos de inversión
- Evidencia de la inversión mínima
- Carta de un banco local que confirme la transferencia de fondos.
- Documento que demuestre su titularidad de las participaciones en el fondo.
- Declaración emitida por la sociedad gestora del fondo de inversión en la que se indique el plan de negocio, las fechas de vencimiento (de al menos cinco años) y el despliegue de al menos el 60 por ciento de la cartera del fondo hacia inversiones en Portugal.
Documentos del fondo Golden Visa
Para cumplir el requisito de los fondos de inversión Golden Visa, debe proporcionar los siguientes documentos justificativos adicionales:
- Declaración de una institución portuguesa registrada que confirme la transferencia exitosa de fondos que cumplan con el requisito de inversión mínima.
- Documento que demuestre su titularidad de las participaciones en el fondo, libre de cualquier gravamen o carga.
- Declaración emitida por la sociedad gestora del fondo de inversión en la que se indique el plan de negocio, las fechas de vencimiento (de al menos cinco años) y el despliegue de al menos el 60 por ciento de la cartera del fondo hacia inversiones en Portugal.
Plazo de tramitación del Golden Visa de Portugal
Los plazos de tramitación actuales de las solicitudes de la Golden Visa de Portugal pueden variar significativamente en función del volumen de solicitudes y de la capacidad de tramitación de la AIMA.
Normalmente, los solicitantes pueden esperar plazos de tramitación de entre 18 y 24 meses desde la presentación hasta la aprobación.
Aquí puede encontrar un diagrama de flujo para una mejor comprensión:
Requisitos de renovación de la Golden Visa de Portugal
- Durante los cinco años de duración del programa Golden Visa, el solicitante deberá renovar su visado dos veces.
- La primera renovación vence al final del segundo año, después de la emisión de la tarjeta de residencia, y la segunda renovación vence al final del cuarto año.
- Los inversores y sus familiares deben cumplir con una estancia mínima de 14 días en territorio portugués dentro del período de validez de cada tarjeta de residencia.
- Las renovaciones exigen la presentación de los mismos documentos y el mantenimiento de todas las condiciones iniciales de la solicitud.
- Cada dos años, todas las opciones de inversión deben someterse a una evaluación con respecto a sus contribuciones a las actividades científicas y culturales, así como a su papel en la promoción de la inversión extranjera directa y la creación de empleo.
- A lo largo del período del Golden Visa, los inversores están obligados a mantener sus inversiones libres de cargas y gravámenes financieros.
Fondo Golden Visa de Portugal para ciudadanos estadounidenses
Si es ciudadano estadounidense y está considerando invertir en un fondo Golden Visa de Portugal, es esencial que cumpla con regulaciones específicas.
FATCA
Uno de los pasos iniciales es abrir una cuenta bancaria portuguesa que cumpla con las regulaciones de la FATCA (Ley de Cumplimiento Fiscal de Cuentas Extranjeras).
La FATCA es una ley estadounidense diseñada para prevenir la evasión fiscal al exigir a las instituciones financieras extranjeras que informen directamente al IRS sobre las cuentas y los activos que poseen los ciudadanos estadounidenses.
Elegir un banco que cumpla con la FATCA es crucial para garantizar que su inversión se alinee con las leyes fiscales estadounidenses, lo que reduce el riesgo de incumplimiento de los requisitos del IRS.
PFIC
Las normas de la Sociedad de Inversión Extranjera Pasiva (PFIC) se establecieron para evitar que las personas estadounidenses difieran los impuestos sobre los ingresos pasivos generados a través de corporaciones no estadounidenses.
Estas normas también tienen como objetivo restringir la conversión de ingresos pasivos en ganancias de capital, que normalmente se gravan a tasas preferenciales.
Casi todos los fondos mutuos extranjeros se consideran PFIC, incluidos los fondos de inversión portugueses que cumplen los criterios para el programa Golden Visa.
Ejemplos de sociedades de inversión pasiva extranjera (PFIC):
- Fondos mutuos extranjeros,
- Fondos de capital riesgo extranjeros
- ETF extranjeros (fondos cotizados en bolsa)
- Cuentas de jubilación extranjeras
- REIT extranjeros (fideicomisos de inversión inmobiliaria)
- Productos de seguros extranjeros
- Sociedades holding extranjeras
- Cuentas de corretaje extranjeras
Formulario 8621
El formulario 8621, titulado oficialmente “Declaración de información de un accionista de una sociedad de inversión pasiva extranjera o fondo de elección calificado”, es un formulario fiscal estadounidense que se utiliza para declarar la propiedad de una sociedad de inversión pasiva extranjera (PFIC) y cualquier ingreso o ganancia asociada con esa propiedad.
¿Quién debe presentar el formulario 8621?
- Cualquier persona estadounidense que posea acciones en una PFIC (directa o indirectamente).
- Personas que recibieron ingresos, ganancias o distribuciones de una PFIC.
- Contribuyentes estadounidenses que realizan elecciones específicas relacionadas con las PFIC.
¿Cuándo se debe presentar el formulario 8621?
El formulario 8621 debe presentarse anualmente o siempre que una persona estadounidense tenga participación en una sociedad de inversión pasiva extranjera (PFIC) y ocurran ciertos eventos.
El formulario generalmente vence con su declaración de impuestos anual de EE. UU., que normalmente es el 15 de abril. Si solicita una extensión, la fecha límite se puede extender hasta el 15 de octubre.
Para los contribuyentes estadounidenses que viven en el extranjero, se otorga una extensión automática hasta el 15 de junio, con la opción de solicitar más extensiones si es necesario.
Glosario para el fondo de inversión Golden Visa de Portugal
FCR (Fundo de Capital de Risco): Fondo de capital privado o fondo de capital riesgo, se refiere a fondos centrados en inversiones en empresas emergentes, empresas en crecimiento u otras empresas privadas.
UP (Unidade de Participação), o PU (Participation Unit) en inglés, es el equivalente a acciones en un fondo de inversión.
Socio General (GP): El Socio General es la sociedad gestora del fondo responsable de identificar, evaluar y gestionar las inversiones. El GP invierte su propio capital en el fondo y supervisa sus operaciones.
Estrategia de Salida: Una estrategia de salida es el plan para desinvertir en una empresa en la que el fondo de capital privado ha invertido. Las estrategias de salida comunes incluyen la OPI (Oferta Pública Inicial), la venta a otra empresa o inversor, o una recompra de la empresa por parte de la dirección.
CMVM: CMVM significa “Comissão do Mercado de Valores Mobiliários”, que se traduce como Comisión del Mercado de Valores portugués. La CMVM es la autoridad reguladora responsable de supervisar y regular el mercado de valores en Portugal.
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Preguntas frecuentes
¿Qué es la opción de fondo de inversión Golden Visa?
La opción de fondo de inversión Golden Visa permite a los inversores obtener la residencia portuguesa realizando una inversión calificada en un fondo de inversión elegible.
¿Cuál es el importe mínimo de inversión necesario para los fondos de inversión Golden Visa?
El importe mínimo de inversión es de 500.000 euros.
¿Puedo elegir cualquier fondo de inversión para el programa de Visado de Oro?
No, debe seleccionar un fondo de inversión que esté preaprobado y que cumpla con los requisitos especificados por las autoridades portuguesas para el programa Golden Visa.
¿Cuánto tiempo necesito mantener la inversión en el fondo?
La inversión normalmente debe mantenerse durante un período mínimo, generalmente cinco años, para conservar el estatus de residencia Golden Visa.
¿Puedo recibir rendimientos o dividendos del fondo de inversión?
Sí, dependiendo del fondo de inversión específico, puede recibir rendimientos o dividendos en función del rendimiento y la estrategia de inversión del fondo.
¿Puedo incluir a los miembros de mi familia en la solicitud del Visado de Oro?
Sí, puede incluir a su cónyuge o pareja, hijos dependientes y padres dependientes en su solicitud de Golden Visa.
¿Cuáles son los beneficios de los fondos de inversión Golden Visa?
Los beneficios incluyen la residencia en Portugal, la exención de visado para viajar dentro del espacio Schengen, el acceso a los sistemas de salud y educación portugueses y la oportunidad de una posible apreciación del capital.
¿Puedo solicitar la ciudadanía portuguesa a través de los fondos de inversión Golden Visa?
Sí, después de tener el Golden Visa durante un cierto período y cumplir con requisitos adicionales, puede ser elegible para solicitar la ciudadanía portuguesa.
¿Necesito residir en Portugal para mantener el Golden Visa?
No, el Golden Visa permite requisitos de residencia flexibles, y no está obligado a residir en Portugal durante un período específico.
¿Puedo invertir en múltiples fondos para la solicitud de Golden Visa?
Sí, generalmente es posible invertir en más de un fondo para la solicitud de Golden Visa
Excelente
4,9 | 45 reseñas
